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央行制定第三方支付管理辦法 9月1日起施行
2010-06-21 16:58:43 來源：中國新聞網(wǎng) 第二章 申請與許可 第七條 中國人民銀行負(fù)責(zé)《支付業(yè)務(wù)許可證》的頒發(fā)和管理。 申請《支付業(yè)務(wù)許可證》的，需經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查后，報中國人民銀行批準(zhǔn)。 本辦法所稱中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)，是指中國人民銀行副省級城市中心支行以上的分支機(jī)構(gòu)。 第八條 《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件: (一)在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為非金融機(jī)構(gòu)法人； (二)有符合本辦法規(guī)定的注冊資本最低限額； (三)有符合本辦法規(guī)定的出資人； (四)有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級管理人員； (五)有符合要求的反洗錢措施； (六)有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施； (七)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理措施； (八)有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施； (九)申請人及其高級管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。 第九條申請人擬在全國范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為1億元人民幣；擬在省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為3千萬元人民幣。注冊資本最低限額為實繳貨幣資本。 本辦法所稱在全國范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)，包括申請人跨省(自治區(qū)、直轄市)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)從事支付業(yè)務(wù)，或客戶可跨省(自治區(qū)、直轄市)辦理支付業(yè)務(wù)的情形。 中國人民銀行根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，調(diào)整申請人的注冊資本最低限額。 外商投資支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、境外出資人的資格條件和出資比例等，由中國人民銀行另行規(guī)定，報國務(wù)院批準(zhǔn)。 第十條 申請人的主要出資人應(yīng)當(dāng)符合以下條件： (一)為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司； (二)截至申請日，連續(xù)為金融機(jī)構(gòu)提供信息處理支持服務(wù)2年以上，或連續(xù)為電子商務(wù)活動提供信息處理支持服務(wù)2年以上； (三)截至申請日，連續(xù)盈利2年以上； (四)最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。 本辦法所稱主要出資人，包括擁有申請人實際控制權(quán)的出資人和持有申請人10%以上股權(quán)的出資人。 第十一條 申請人應(yīng)當(dāng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列文件、資料: (一)書面申請，載明申請人的名稱、住所、注冊資本、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、擬申請支付業(yè)務(wù)等； (二)公司營業(yè)執(zhí)照(副本)復(fù)印件； (三)公司章程； (四)驗資證明； (五)經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告； (六)支付業(yè)務(wù)可行性研究報告； (七)反洗錢措施驗收材料； (八)技術(shù)安全檢測認(rèn)證證明； (九)高級管理人員的履歷材料； (十)申請人及其高級管理人員的無犯罪記錄證明材料； (十一)主要出資人的相關(guān)材料； (十二)申請資料真實性聲明。 第十二條 申請人應(yīng)當(dāng)在收到受理通知后按規(guī)定公告下列事項： (一)申請人的注冊資本及股權(quán)結(jié)構(gòu)； (二)主要出資人的名單、持股比例及其財務(wù)狀況； (三)擬申請的支付業(yè)務(wù)； (四)申請人的營業(yè)場所； (五)支付業(yè)務(wù)設(shè)施的技術(shù)安全檢測認(rèn)證證明。 第十三條中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)依法受理符合要求的各項申請，并將初審意見和申請資料報送中國人民銀行。中國人民銀行審查批準(zhǔn)的，依法頒發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》，并予以公告。 《支付業(yè)務(wù)許可證》自頒發(fā)之日起，有效期5年。支付機(jī)構(gòu)擬于《支付業(yè)務(wù)許可證》期滿后繼續(xù)從事支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在期滿前6個月內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出續(xù)展申請。中國人民銀行準(zhǔn)予續(xù)展的，每次續(xù)展的有效期為5年。 第十四條 支付機(jī)構(gòu)變更下列事項之一的，應(yīng)當(dāng)在向公司登記機(jī)關(guān)申請變更登記前報中國人民銀行同意： (一)變更公司名稱、注冊資本或組織形式； (二)變更主要出資人； (三)合并或分立； (四)調(diào)整業(yè)務(wù)類型或改變業(yè)務(wù)覆蓋范圍。 第十五條 支付機(jī)構(gòu)申請終止支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列文件、資料： (一)公司法定代表人簽署的書面申請，載明公司名稱、支付業(yè)務(wù)開展情況、擬終止支付業(yè)務(wù)及終止原因等； (二)公司營業(yè)執(zhí)照(副本)復(fù)印件； (三)《支付業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件； (四)客戶合法權(quán)益保障方案； (五)支付業(yè)務(wù)信息處理方案。 準(zhǔn)予終止的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的批復(fù)完成終止工作，交回《支付業(yè)務(wù)許可證》。 第十六條 本章對許可程序未作規(guī)定的事項，適用《中國人民銀行行政許可實施辦法》(中國人民銀行令〔2004〕第3號)。
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