中國(guó)日?qǐng)?bào)網(wǎng)環(huán)球在線(xiàn)消息：法國(guó)第二大上市銀行法國(guó)興業(yè)銀行稱(chēng)，發(fā)現(xiàn)本公司一位交易商的欺詐行為，將導(dǎo)致49億歐元的損失。該行還宣布受全球信貸危機(jī)影響，將進(jìn)一步減記20．5億歐元的資產(chǎn)。
法國(guó)第二大銀行興業(yè)銀行昨日（24日）披露，由于旗下一名交易員私下越權(quán)投資金融衍生品，該行因此蒙受了49億歐元（約合71．6億美元）的巨額虧損。據(jù)稱(chēng)，這也是有史以來(lái)涉及金額最大的交易員欺詐事件。
這一數(shù)額巨大的欺詐案件一度引起了法國(guó)總統(tǒng)薩科齊的關(guān)注，監(jiān)管當(dāng)局已著手對(duì)此展開(kāi)調(diào)查。更糟的是，受美國(guó)次貸危機(jī)拖累，該行還額外計(jì)提了20．5億歐元的資產(chǎn)損失。為了緩和資金困境，興業(yè)銀行緊急宣布，通過(guò)增發(fā)配股的方式再融資55億歐元。該行同時(shí)表示，不排斥任何合并或是收購(gòu)建議。
法國(guó)興業(yè)銀行CEO溥敦2008年1月24日在一個(gè)新聞發(fā)布會(huì)上的照片。
禍起股指期貨交易
根據(jù)興業(yè)的電子聲明，該行上周末發(fā)現(xiàn)一名在巴黎的交易員擅自設(shè)立倉(cāng)位，并在未經(jīng)許可的情況下大量投資于歐洲股指期貨。事實(shí)上，興業(yè)銀行在19日就已發(fā)現(xiàn)了上述“巨額欺詐交易”，不過(guò)，該行得等到將相關(guān)頭寸全部平倉(cāng)之后才能向公眾披露。而軋平這些倉(cāng)位直接導(dǎo)致了該行多達(dá)49億歐元的損失。
據(jù)稱(chēng)，該交易員的手法相當(dāng)老到，利用大量虛擬交易掩藏其違規(guī)投資行為，更致命的是，該名員工利用其在興業(yè)銀行工作的經(jīng)驗(yàn)，輕而易舉騙過(guò)了該行的安保系統(tǒng)。涉案的交易員已經(jīng)承認(rèn)了自己的不當(dāng)行為，而相關(guān)的解聘程序“已經(jīng)啟動(dòng)”，興業(yè)還對(duì)其提出了法律訴訟，相關(guān)部門(mén)的直接負(fù)責(zé)人也將離職。
欺詐事件曝光后，興業(yè)董事長(zhǎng)兼總裁溥敦（Daniel Bouton）曾提出辭職，但董事會(huì)拒絕了他的請(qǐng)求。該行已就此次事件向全體股東公開(kāi)致歉。
此次興業(yè)銀行的欺詐案可能也刷新了一項(xiàng)世界紀(jì)錄，就是單筆涉案金額最大的交易員欺詐事件。在興業(yè)之前，巴林銀行保持著這一紀(jì)錄。1995年，由于新加坡子公司的一位投資經(jīng)理在投資日經(jīng)指數(shù)期貨時(shí)判斷失誤，導(dǎo)致巴林銀行虧損14億美元，這家有著200多年歷史的老牌英國(guó)銀行也不得不就此宣布破產(chǎn)。就在去年，法國(guó)最大的零售銀行法國(guó)農(nóng)業(yè)信貸銀行也發(fā)生了一起類(lèi)似的欺詐案件，后者在紐約的一位交易員越權(quán)交易，給公司帶來(lái)2500萬(wàn)歐元的損失。
上述消息公布后，興業(yè)銀行在泛歐證交所掛牌的股票昨天被緊急停牌。前一日，該股大跌4．1％，至79．08歐元，為2005年5月以來(lái)最低點(diǎn)，總市值約為350億歐元。由于投資人預(yù)期興業(yè)可能計(jì)提更多與次貸相關(guān)的損失，該行的股價(jià)今年以來(lái)已累計(jì)下挫20％。
緊急融資55億歐元
除了49億歐元的意外虧損之外，興業(yè)還披露了巨額的“意料之中”的損失，那就是與次貸危機(jī)相關(guān)的資產(chǎn)計(jì)提。根據(jù)最新的數(shù)據(jù)，興業(yè)已計(jì)提了20．5億歐元的次貸相關(guān)損失，其中包括11億歐元與美國(guó)次貸市場(chǎng)相關(guān)的資產(chǎn)、5．5億歐元與美國(guó)債券保險(xiǎn)商相關(guān)的資產(chǎn)以及4億歐元的其他損失。
興業(yè)宣布，受累于欺詐事件和損失計(jì)提，公司去年全年的凈利潤(rùn)將降至6億到8億歐元之間。在去年第三季度，興業(yè)宣布了3．75億歐元的資產(chǎn)沖減和交易損失。截至目前，該行在住房抵押貸款支持債券領(lǐng)域的投資約為3500萬(wàn)歐元。
為了彌補(bǔ)資金缺口，興業(yè)昨日宣布，將通過(guò)增發(fā)配股的方式，緊急融資55億歐元。該行稱(chēng)，融資計(jì)劃是為了保持資本充足率。與此同時(shí)，公司還宣布將出臺(tái)一項(xiàng)旨在提高整個(gè)集團(tuán)效率的全球計(jì)劃，第一步就是關(guān)閉旗下的澳大利亞資產(chǎn)證券化子公司。
在意外曝出巨額損失后，惠譽(yù)下調(diào)了對(duì)興業(yè)的信用評(píng)級(jí)。公司董事長(zhǎng)溥敦則表示，該行將考慮任何來(lái)自外部的合并或并購(gòu)建議，但這不是當(dāng)前的優(yōu)先選擇，并且任何建議都必須符合股東的利益。
案情驚動(dòng)法國(guó)總統(tǒng)
由于興業(yè)是法國(guó)市值第二大的銀行，法國(guó)監(jiān)管當(dāng)局對(duì)這一事件也給予了高度關(guān)注。法國(guó)央行和財(cái)政部都已介入事件調(diào)查，而法國(guó)總統(tǒng)也就此作出了表態(tài)。
法國(guó)央行24日表示，銀行委員會(huì)將對(duì)導(dǎo)致興業(yè)銀行損失49億歐元的欺詐交易進(jìn)行調(diào)查。央行稱(chēng)，第一時(shí)間獲知了欺詐交易及其相關(guān)事項(xiàng)，并表示已經(jīng)注意到興業(yè)銀行再融資以保持資本充足率的計(jì)劃。法國(guó)央行稱(chēng)，在采取了補(bǔ)救措施后，興業(yè)銀行目前的核心資本流動(dòng)率為8％。該行表示，對(duì)興業(yè)銀行當(dāng)前的局面并沒(méi)有必要特別作出評(píng)論。監(jiān)管機(jī)構(gòu)將就公司如何產(chǎn)生如此的巨額損失展開(kāi)調(diào)查。
法國(guó)總統(tǒng)薩科齊盡管拒絕對(duì)本次事件過(guò)多置評(píng)，但他也表示，興業(yè)銀行是欺詐事件中的受害者。法國(guó)總理則表示，興業(yè)銀行的形勢(shì)相當(dāng)嚴(yán)峻，但他否認(rèn)這一事件會(huì)帶來(lái)更廣泛層面的經(jīng)濟(jì)影響。
從歐洲股市和匯市的表現(xiàn)來(lái)看，興業(yè)銀行的事件并未給市場(chǎng)帶來(lái)太大影響，歐洲三大股市盤(pán)中繼續(xù)上揚(yáng)，至中段巴黎股市漲幅已超過(guò)4％。歐元對(duì)美元匯價(jià)則小幅攀升。（來(lái)源：上海證券報(bào)）
