2009年7月6日，交通銀行（以下簡稱交行）接受上海環(huán)宇進(jìn)出口有限公司委托匯出首筆以人民幣跨境計(jì)價(jià)與結(jié)算的匯款業(yè)務(wù)，就在我國正式拉開跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)大幕的當(dāng)天，交行率先辦理了第一筆跨境人民幣業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)眼兩年多，我國跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算已形成一定規(guī)模，據(jù)央行數(shù)據(jù)顯示，截至2011年末銀行累計(jì)辦理經(jīng)常項(xiàng)目下人民幣業(yè)務(wù)結(jié)算金額2.58萬億元，與境內(nèi)發(fā)生跨境人民幣實(shí)際收付業(yè)務(wù)的境外國家和地區(qū)達(dá)181個(gè)，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算規(guī)模逐年擴(kuò)大。
始建于1908年的交行，既有百年民族金融品牌的歷史，又走在中國金融創(chuàng)新的最前沿。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，與2010年相比，交行2011年跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)生量增長2.3倍，資金收付量增長2.5倍；跨境人民幣業(yè)務(wù)企業(yè)客戶數(shù)增長2.2倍，為境外機(jī)構(gòu)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶數(shù)和余額分別增長1.4倍和57%；跨境人民幣業(yè)務(wù)項(xiàng)下的人民幣存款余額增長2.8倍。日前，記者專訪了交通銀行國際業(yè)務(wù)部相關(guān)負(fù)責(zé)人，針對(duì)交行近年來為人民幣國際化所做的努力一探究竟。
記者：作為最先開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，交行在各項(xiàng)業(yè)務(wù)方面取得了快速增長，尤其跨境人民幣業(yè)務(wù)，都有哪些優(yōu)勢(shì)？
交通銀行：交行于2009年獲得首批跨境人民幣業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，相繼在5個(gè)試點(diǎn)城市為當(dāng)?shù)卦圏c(diǎn)企業(yè)提供了跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)。隨著2011年8月跨境人民幣境內(nèi)結(jié)算試點(diǎn)的全國開放，交行憑借覆蓋境內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)和中心城市的機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)了跨境人民幣結(jié)算服務(wù)的全覆蓋。
交行擁有“以亞太為主體、歐美為兩翼”的全球經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)。交行在香港、紐約、舊金山、東京、新加坡、首爾、法蘭克福、澳門、胡志明市、悉尼設(shè)有分行，在倫敦設(shè)有子銀行，在臺(tái)北設(shè)有代表處。同時(shí)，交行是國內(nèi)僅有的4家開辦離岸銀行業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行之一。完善的全球網(wǎng)絡(luò)使交行不僅能直接在境外開展跨境人民幣業(yè)務(wù)，也為境內(nèi)分行更好地為客戶服務(wù)提供了有力保障。
廣泛的代理行網(wǎng)絡(luò)和良好的同業(yè)合作關(guān)系是交行國際業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)。截至目前，交行已與全球五大洲146個(gè)國家和地區(qū)的1500家銀行建立了代理行關(guān)系，與匯豐、東方匯理、法國巴黎、標(biāo)準(zhǔn)、花旗等銀行在項(xiàng)目融資和銀團(tuán)貸款方面建立了良好的合作機(jī)制。
憑借充足的人民幣資金供給優(yōu)勢(shì)，交行可以幫助企業(yè)通過人民幣海外融資有效控制資金成本，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。
此外，良好的客戶基礎(chǔ)是交行不可多得的重要優(yōu)勢(shì)。眾多央企和龍頭企業(yè)都是交行的直管客戶，多年的高端優(yōu)質(zhì)服務(wù)是交行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵之所在。
記者：交行是第一家參與跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)、研究并作出首筆業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，在堅(jiān)持“創(chuàng)新為先”的前提下，交行在人民幣跨境方面如何保持源源不斷的生機(jī)和活力？
交通銀行：談及創(chuàng)新，“銳意進(jìn)取、勇于創(chuàng)新”是交行自成立來始終堅(jiān)持的道路。2009年，從第一筆跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)開始，交行的業(yè)務(wù)范圍由最初的跨境貨物貿(mào)易結(jié)算拓展至服務(wù)貿(mào)易和其他經(jīng)營項(xiàng)目結(jié)算以及資本、投融資等眾多領(lǐng)域。同時(shí)，致力于為企業(yè)提供全方位、一體化的金融服務(wù)，交行穩(wěn)步推進(jìn)各項(xiàng)跨境人民幣業(yè)務(wù)的健康發(fā)展：
首先，緊跟政策，積極推動(dòng)跨境人民幣業(yè)務(wù)從貿(mào)易拓展到投融資領(lǐng)域。交行相繼推出跨境人民幣信用證、托收、對(duì)外擔(dān)保、國際保理、進(jìn)口代付等多種產(chǎn)品，推出新產(chǎn)品的同時(shí)為客戶辦理了跨境人民幣股東貸款、境外直接投資和外商直接投資（包括外商投資企業(yè)設(shè)立、增資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓）等業(yè)務(wù)，不斷延伸服務(wù)范圍。
其次，以客戶為中心，發(fā)揮聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，為客戶提供全方位、一體化的金融服務(wù)方案。交行緊跟市場動(dòng)態(tài)和客戶需求，依托遍布境內(nèi)外的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，發(fā)揮集團(tuán)整體聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，為客戶設(shè)計(jì)、提供個(gè)性化的全方位金融服務(wù)方案，具體涉及跨境人民幣股東貸款、外商直接投資、境外直接投資等多個(gè)方面，為企業(yè)提供集境外資金募集及募集資金的財(cái)務(wù)代理、跨境結(jié)算和跨境融資等于一體的一站式金融服務(wù)，取得了良好的綜合效益。
其中，交行香港分行自2008年即開始為多家內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)及財(cái)政部在港發(fā)行人民幣債券擔(dān)任財(cái)務(wù)代理，截至2010年末，交行香港分行該項(xiàng)業(yè)務(wù)的市場占有率達(dá)40%以上，積累了豐富的人民幣債券清算經(jīng)驗(yàn)。在此基礎(chǔ)上，交行香港分行于2010年成功辦理首宗人民幣企業(yè)債券的主承銷業(yè)務(wù)，進(jìn)一步凸顯了交行在境外人民幣債券市場上的專業(yè)領(lǐng)導(dǎo)地位，在推動(dòng)人民幣國際化的同時(shí)也搶占了市場先機(jī)。
另外，積極創(chuàng)新，建立成熟的跨境人民幣業(yè)務(wù)產(chǎn)品線是交行業(yè)務(wù)的突出特色。經(jīng)過兩年多的運(yùn)行，交行在跨境貿(mào)易、跨境投融資、同業(yè)賬戶融資、清算、投行、政策咨詢等領(lǐng)域形成了綜合化的跨境人民幣系列產(chǎn)品線。除結(jié)算外，交行可根據(jù)客戶需求提供人民幣對(duì)外擔(dān)保、國際保理、貿(mào)易融資、跨境投融資、協(xié)議付款等服務(wù)，特別是在跨境投融資綜合服務(wù)方面，交行可在外商投資領(lǐng)域?yàn)槠髽I(yè)提供境外募集資金、股東貸款、跨境結(jié)算等一站式金融服務(wù)，在對(duì)外直接投資領(lǐng)域?yàn)槠髽I(yè)提供國家風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢服務(wù)、NRA賬戶服務(wù)、全球財(cái)富管理、跨境融資為一體的綜合金融服務(wù)，在證券投資領(lǐng)域?yàn)榭蛻籼峁┤嗣駧抛C券發(fā)行、承銷、財(cái)務(wù)顧問、財(cái)務(wù)代理、RQFII全球托管和境內(nèi)托管等業(yè)務(wù)。
記者：使用人民幣結(jié)算為境內(nèi)企業(yè)提供了便利，介于人民幣匯率雙向波動(dòng)的趨勢(shì)逐步形成，交行如何幫助企業(yè)規(guī)避匯率波動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)？
交通銀行：由于跨境人民幣業(yè)務(wù)為企業(yè)提供了自由選擇結(jié)算幣種的權(quán)利，因此，更便于進(jìn)出口企業(yè)管理匯率風(fēng)險(xiǎn)，節(jié)約匯兌成本，增強(qiáng)價(jià)格競爭力。根據(jù)測(cè)算，以人民幣結(jié)算的交易成本比以外幣結(jié)算的交易成本低2～3個(gè)百分點(diǎn)左右。
如企業(yè)確有規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)的需求，交行可提供人民幣遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)以及結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等多種匯率風(fēng)險(xiǎn)管理工具，靈活滿足企業(yè)各種需求。同時(shí)，交行還可提供國家風(fēng)險(xiǎn)管理、政策咨詢等綜合服務(wù)，全面協(xié)助客戶管理各種風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的健康快速發(fā)展。
記者：今年1月，央行召開的工作會(huì)議上提出：要進(jìn)一步做好跨境貿(mào)易和投資人民幣結(jié)算工作。對(duì)此，交行將有何種規(guī)劃？
交通銀行：交行將認(rèn)真貫徹落實(shí)“十二五”規(guī)劃綱要中關(guān)于“擴(kuò)大人民幣跨境使用”的政策，將跨境人民幣業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)，在符合監(jiān)管要求和風(fēng)險(xiǎn)防范的前提下，通過創(chuàng)新產(chǎn)品、優(yōu)化流程等進(jìn)一步推動(dòng)人民幣在跨境貿(mào)易和投資中的使用，為企業(yè)的跨境貿(mào)易和投資提供便利。
為此，交行已制定了明確的發(fā)展目標(biāo)，務(wù)求在產(chǎn)品、系統(tǒng)、流程、網(wǎng)絡(luò)等方面取得進(jìn)一步提高，最終達(dá)到保持并提高市場占比、夯實(shí)并擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)、提升跨境人民幣金融服務(wù)能力的目標(biāo)。
記者：近日，央行等六部委聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)管理有關(guān)問題的通知》，所有具有進(jìn)出口經(jīng)營資格的企業(yè)均可開展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，人民幣國際化的前景值得期待。您對(duì)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)未來的發(fā)展有何展望？
交通銀行：試點(diǎn)企業(yè)進(jìn)一步擴(kuò)容意味著我國進(jìn)出口貿(mào)易人民幣結(jié)算的全面開放，將進(jìn)一步促進(jìn)人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算的快速發(fā)展。我們希望監(jiān)管機(jī)構(gòu)繼續(xù)深入推動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，鞏固和擴(kuò)大跨境人民幣結(jié)算規(guī)模，積極拓展與結(jié)算相關(guān)的跨境人民幣業(yè)務(wù)，同時(shí)加快資本項(xiàng)目下的跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新；拓寬境外企業(yè)獲取人民幣的渠道及其持有人民幣的增值保值渠道，適時(shí)推出更多人民幣匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品，擴(kuò)大人民幣衍生品市場的交易規(guī)模；繼續(xù)按照平等互利原則開展與世界各國的貨幣合作，提高人民幣在國際上的認(rèn)可度和影響力；繼續(xù)支持香港發(fā)展離岸人民幣市場，加強(qiáng)香港與內(nèi)地的經(jīng)貿(mào)聯(lián)系，截至2012年1月，香港人民幣存款已達(dá)5760億元，人民幣已成香港第三大貨幣，離岸人民幣市場已現(xiàn)雛形。
未來，隨著跨境人民幣貿(mào)易和投資的進(jìn)一步發(fā)展，人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算將迎來更廣闊的發(fā)展空間，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算在對(duì)外貿(mào)易中的比例將進(jìn)一步提高。我們相信，隨著中國企業(yè)“走出去”進(jìn)程的不斷提速，人民幣將日益在國際貿(mào)易和投資中扮演重要角色。
