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報(bào)告稱(chēng)中國(guó)富人數(shù)全球排名第四 整體財(cái)富下跌 2009-10-14 07:34
中國(guó)日?qǐng)?bào)網(wǎng)中國(guó)在線(xiàn)消息：經(jīng)歷了去年的全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)和市場(chǎng)震蕩之后，亞太區(qū)的富豪元?dú)獯髠?/p> 據(jù)報(bào)道，昨日，美林全球財(cái)富管理與凱捷顧問(wèn)公司發(fā)布了2009年《亞太區(qū)財(cái)富報(bào)告》。截至去年底，亞太區(qū)的富裕人士(凈資產(chǎn)100萬(wàn)美元以上)人數(shù)與上年比減少了14.2%至240萬(wàn)人，整體財(cái)富縮減了22.3%至7.4兆美元。而凈資產(chǎn)3000萬(wàn)美元以上的超富裕人士的財(cái)富更縮水了35.1%，人數(shù)減少了29.6%。其中降幅最大的是香港，富裕人士人數(shù)下降61.3%至3.7萬(wàn)人。 中國(guó)與日本，去年占據(jù)了亞太區(qū)富裕人士總數(shù)以及財(cái)富總值的71.9%與65.8%，其中，中國(guó)的富裕人士數(shù)目減少了11.85萬(wàn)至36.4萬(wàn)人，排名全球第四，整體財(cái)富下跌20.7%至1.7兆美元。 美林全球財(cái)富管理大中華區(qū)董事總經(jīng)理劉昌欣表示，“在未來(lái)十年，亞太區(qū)富裕人士的整體財(cái)富，預(yù)計(jì)將以每年8.8%的速度攀升，中國(guó)的財(cái)富成長(zhǎng)率增速每年約12%。未來(lái)中國(guó)富裕人士對(duì)海外地區(qū)的投資配置比例將會(huì)增加，從2008年的17%調(diào)高到2010年的29%。” 現(xiàn)金投資傾向進(jìn)一步升溫 亞太區(qū)的富裕人士在2008年提高了對(duì)比較安全和簡(jiǎn)單資產(chǎn)的配置，以保障財(cái)富。因此，對(duì)現(xiàn)金與存款類(lèi)資產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)的配置比例提升，以及集中于本區(qū)域投資，是去年亞太富豪們的投資特點(diǎn)。 一直以來(lái)，與其他區(qū)域富裕人士相比，亞太區(qū)富裕人士更偏好現(xiàn)金類(lèi)投資，這種傾向在去年進(jìn)一步升溫。數(shù)據(jù)顯示，亞太區(qū)富裕人士持有的現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)從2007 年占投資組合的25%，增加到去年的29%，其中臺(tái)灣富裕人士的現(xiàn)金/存款配置比例最高達(dá)到41%，日本也高達(dá)30%。而全球的平均水平為21%。 同時(shí)，在亞太區(qū)，不動(dòng)產(chǎn)一直以來(lái)都是重要的致富之本，在2008年，這類(lèi)投資占亞太區(qū)富裕人士金融資產(chǎn)的22%。在房?jī)r(jià)暴跌之際，亞太區(qū)市場(chǎng)的投機(jī)購(gòu)買(mǎi)活躍，規(guī)避通脹風(fēng)險(xiǎn)可能也是刺激房產(chǎn)購(gòu)置的另一大因素。 由于2008年亞太區(qū)的股市暴跌引發(fā)拋售潮，各市場(chǎng)的富裕人士紛紛降低了對(duì)股票的配置。到2008 年底，股票僅占亞太區(qū)富裕人士財(cái)富配置的23%，同比下降3%。在澳洲，富裕人士對(duì)股票配置由38%降低至25%，香港富裕人士的持股比例則從33%降至21%。 劉昌欣表示，去年香港富裕人士的財(cái)富總值縮減了65.4%至1810億美元，股市的暴跌是重要原因。隨著今年區(qū)內(nèi)股市的回升，大家都不想錯(cuò)過(guò)獲利的機(jī)會(huì)，股票配置的比例肯定會(huì)提升。 此外，在全球市場(chǎng)充滿(mǎn)不確性的形勢(shì)下，亞太區(qū)富裕人士也偏愛(ài)本區(qū)域內(nèi)的投資，本區(qū)和國(guó)內(nèi)市場(chǎng)投資從53%上升到67%。凱捷金融服務(wù)亞太區(qū)業(yè)務(wù)部主管Arvin nd Sudaresan說(shuō)，“短期內(nèi)，資本保障將仍舊是本區(qū)富裕人士的主要目標(biāo)。隨著市場(chǎng)復(fù)蘇和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿回升，預(yù)期亞太區(qū)富裕人士將采取較平衡的投資方式，并逐漸增加對(duì)其他區(qū)域的配置。” 財(cái)富管理公司搶占中印市場(chǎng) 盡管元?dú)獯髠贿^(guò)受到強(qiáng)勁的國(guó)內(nèi)消費(fèi)與富人不斷增加這兩大因素支撐，中國(guó)與印度有望一馬當(dāng)先，帶領(lǐng)亞太區(qū)富裕人士的增長(zhǎng)。美林預(yù)計(jì)，直至2018 年，亞太區(qū)富裕人士的整體財(cái)富預(yù)計(jì)每年將以8.8%的速率攀升，高于全球7.1%的平均水平。 因此，對(duì)于財(cái)富管理公司而言，搶占中國(guó)和印度的財(cái)富管理市場(chǎng)，是當(dāng)務(wù)之急。不過(guò)，中國(guó)與印度，以及泰國(guó)、韓國(guó)和印尼等國(guó)，屬于“高門(mén)坎”市場(chǎng)，擁有嚴(yán)格的監(jiān)管法規(guī)。 美林的財(cái)富報(bào)告指出，中國(guó)近期收緊了財(cái)富管理基金的法規(guī)，并禁止銀行將這些基金投資在次級(jí)股票市場(chǎng)和復(fù)雜、高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品上。另外，監(jiān)管法規(guī)要求外資銀行必須與當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)合作，才可以提供全面的產(chǎn)品和服務(wù)。為了擴(kuò)大產(chǎn)品供應(yīng)范圍，許多外資銀行被迫在當(dāng)?shù)卦O(shè)立分行。 事實(shí)上，從2008年起，許多全球財(cái)富管理公司已經(jīng)紛紛入駐中國(guó)或印度市場(chǎng)，由于中國(guó)的富裕人士相對(duì)年輕，47%介于46~55歲，只有4%中國(guó)富裕人士的財(cái)富是繼承而得。這些特性導(dǎo)致中國(guó)富豪在追求最大回報(bào)率同時(shí)，具備相對(duì)較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，也具有驚人的成長(zhǎng)潛力。 美林的財(cái)富報(bào)告也顯示，在產(chǎn)品方面，財(cái)富管理公司也利用中國(guó)的監(jiān)管法規(guī)的一些空當(dāng)所帶來(lái)的特殊機(jī)會(huì)。比如，預(yù)期部分財(cái)富管理公司將利用信托來(lái)進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資，而不是直接投資于高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。可以看到，近期一些銀行推出在創(chuàng)業(yè)板上市的股票投資產(chǎn)品，這些產(chǎn)品的增長(zhǎng)前景通常極佳，若非通過(guò)于創(chuàng)業(yè)板上市，富裕人士難以投資于這類(lèi)產(chǎn)品。 劉昌欣也表示，隨著中國(guó)政府逐步開(kāi)放對(duì)外投資的限制，未來(lái)中國(guó)富裕人士對(duì)海外地區(qū)的投資配置比例將會(huì)增加，從2008年的17%調(diào)高到2010年的29%。 編輯：肖亭 來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道
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