中新網(wǎng)12月30日電 (財(cái)經(jīng)頻道秦辰)近日，有消息稱央行已經(jīng)下發(fā)文件，從2015年起將調(diào)整存款統(tǒng)計(jì)口徑，將原屬于同業(yè)存款項(xiàng)下的存款納入各項(xiàng)存款范圍。專家普遍認(rèn)為，此舉增強(qiáng)了銀行的信貸能力，釋放了一定流動(dòng)性。中國(guó)社科院金融所銀行研究室主任曾剛對(duì)中新網(wǎng)財(cái)經(jīng)頻道表示，此次調(diào)整口徑，是央行針對(duì)金融方面出現(xiàn)的新變化和創(chuàng)新而進(jìn)行的對(duì)監(jiān)管制度的調(diào)整和完善。

盡管央行至今尚未公布相關(guān)文件，但已有多家媒體表示從商業(yè)銀行等渠道證實(shí)央行已經(jīng)下發(fā)文件。“調(diào)整存貸款統(tǒng)計(jì)口徑的文件26日就傳達(dá)到銀行了，將原屬于同業(yè)存款項(xiàng)下存款納入各項(xiàng)存款范圍，其中包括存款類金融機(jī)構(gòu)吸收的證券類及交易結(jié)算類存款、銀行業(yè)非存款類存放等。”一家股份制商業(yè)銀行人透露。據(jù)了解，文件同時(shí)規(guī)定，上述存款應(yīng)計(jì)入存款準(zhǔn)備金交存范圍，適用的存款準(zhǔn)備金率暫時(shí)為零。這意味著貨幣基金存款暫時(shí)不需要繳納準(zhǔn)備金。

曾剛在接受中新網(wǎng)財(cái)經(jīng)頻道采訪時(shí)表示，這一文件實(shí)際上是兩個(gè)政策，一是把原來(lái)不在一般性存款范圍之內(nèi)的同業(yè)存款以及其他部分存款，納入到存款的范疇。二是決定目前對(duì)這部分存款暫時(shí)不收法定存款準(zhǔn)備金。

曾剛認(rèn)為，這一舉措主要是一個(gè)制度性調(diào)整，是對(duì)監(jiān)管制度的完善。“因?yàn)檫^(guò)去一段時(shí)間，銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展很快，尤其是在利率市場(chǎng)化加速以后，銀行以外的其他負(fù)債增長(zhǎng)很快，對(duì)存款形成了很大的分流。原來(lái)存款占銀行的負(fù)債比率有點(diǎn)高，現(xiàn)在慢慢開(kāi)始下降了。”他說(shuō)，“其實(shí)就是把銀行負(fù)債多元化的情況反映出來(lái)，就是對(duì)監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行調(diào)整。它原來(lái)可能不算作一般性存款的負(fù)債，但實(shí)際上它的性質(zhì)和流動(dòng)性與傳統(tǒng)負(fù)債很相近的，納入到口徑里來(lái)。”

他指出，不管是從貸存比的角度看，還是從央行通過(guò)存款準(zhǔn)備金率來(lái)控制銀行整體流動(dòng)性的角度看，它其實(shí)都是在適應(yīng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的變化，在適應(yīng)銀行負(fù)債創(chuàng)新的變化，從而進(jìn)行的制度性調(diào)整。“就是把更多的創(chuàng)新工具納入到監(jiān)管的范疇中來(lái)。”

對(duì)于文件規(guī)定“適用的存款準(zhǔn)備金率暫時(shí)為零”，曾剛表示，這是在長(zhǎng)期制度變革中，根據(jù)當(dāng)前時(shí)點(diǎn)所需而做出的政策調(diào)整。

他解釋說(shuō)，如果把納入進(jìn)來(lái)的這部分存款當(dāng)成一般存款看待，收取法定存款準(zhǔn)備金的話，實(shí)際上將會(huì)成為對(duì)銀行的緊縮政策。“因?yàn)楸緛?lái)這些存款是不交法定存款準(zhǔn)備金的，如果納入進(jìn)來(lái)以后，它利率成本本來(lái)就比其他的存款要高，再對(duì)它征收法定存款準(zhǔn)備金率的話，意味著銀行要追加付出新的成本。那么，銀行的資金可能會(huì)更少，實(shí)際就上成了緊縮政策。”

曾剛指出，從長(zhǎng)期來(lái)看，這是一項(xiàng)完善統(tǒng)計(jì)的制度和口徑；從短期來(lái)看，在當(dāng)前實(shí)體經(jīng)濟(jì)相對(duì)較弱、亟需銀行增加信貸以支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的情況下，暫時(shí)把法定存款準(zhǔn)備金率定為0，可以避免這一調(diào)整過(guò)程給銀行產(chǎn)生負(fù)面的影響。從客觀上講，還增加了銀行的信貸能力。“這就是這兩天很多人認(rèn)為這一文件是變相降準(zhǔn)的原因，實(shí)際上也沒(méi)有那么夸張。但它所產(chǎn)生的客觀后果是：盡管沒(méi)有追加新的流動(dòng)性，但是增加了銀行的信貸能力。”

對(duì)此，北京大學(xué)金融與證券研究中心主任曹鳳岐在接受中新網(wǎng)財(cái)經(jīng)頻道采訪時(shí)也表達(dá)了同樣的看法。他說(shuō)：“在存款和貸款掛鉤的情況下，現(xiàn)在存款少，貸款也就少了。所以這樣可以釋放一些流動(dòng)性。”

不過(guò)，文件既然表述將適用的存款準(zhǔn)備金率“暫定”為零，那么就有變動(dòng)的可能。對(duì)此，曹鳳岐認(rèn)為，央行可能先將其納入范圍，觀察一段時(shí)間。“這可能是一個(gè)暫時(shí)的情況。如果要納入，那肯定就要按法定存款準(zhǔn)備金率來(lái)做了。這是一個(gè)暫時(shí)的情況，需要觀察一段時(shí)間。”

曾剛則認(rèn)為，這是在長(zhǎng)期制度變革中，根據(jù)當(dāng)下經(jīng)濟(jì)實(shí)際需要而制定出的標(biāo)準(zhǔn)，從長(zhǎng)期趨勢(shì)上看，有可能會(huì)提高，但短期還看不到這種情況。“未來(lái)隨著經(jīng)濟(jì)和金融情況的變化，如果實(shí)體經(jīng)濟(jì)已經(jīng)向好了，而且金融層面比較寬松的時(shí)候，這個(gè)法定存款準(zhǔn)備金率有可能是要提高的。當(dāng)然短期內(nèi)是看不到這個(gè)情況的。但從趨勢(shì)上來(lái)看，當(dāng)?shù)搅四莻€(gè)節(jié)點(diǎn)的時(shí)候，它有可能會(huì)提高。”曾剛說(shuō)。(中新網(wǎng)財(cái)經(jīng)頻道)