興業(yè)銀行累計發(fā)放綠色信貸近1300億

——節(jié)能減排效果相當于關閉412座百兆瓦火電站

“自2006年首筆能效融資項目落地，到2012年一季度末,興業(yè)銀行已累計發(fā)放綠色金融融資2857筆，金額達1290.08億元，這些年已實現(xiàn)的節(jié)能減排量相當于關閉了412座100兆瓦的火電站，或者是北京7萬輛出租車停駛124年?！?5月16日，在中國銀監(jiān)會主辦的新興市場綠色信貸論壇上，興業(yè)銀行行長李仁杰對記者如是說。

作為中國唯一的“赤道銀行”，近年來興業(yè)銀行把綠色金融作為適應綠色經(jīng)濟發(fā)展新趨勢、把握綠色經(jīng)濟發(fā)展新機遇的戰(zhàn)略性經(jīng)營模式，大膽探索更廣闊的可持續(xù)金融之路。

李仁杰表示，該行將繼續(xù)加大綠色金融的發(fā)展力度，立志打造為中國綠色金融市場全流程、寬領域的專業(yè)金融服務商和全方位的“綠色銀行”。

綠色金融戰(zhàn)略顯效

自2006年5月在國內率先推出能效融資產品至今，興業(yè)銀行的綠色金融戰(zhàn)略效應已凸顯。

截至2012年一季度末，興業(yè)銀行已累計為上千家企業(yè)提供綠色金融融資1290.08億元，而自2007年以來，該行綠色金融支持的項目已累計實現(xiàn)在我國境內節(jié)約標準煤6112.27萬噸，減排二氧化碳17995.42萬噸，減排化學需氧量（COD）225.79萬噸，減排氨氮1.47萬噸，減排二氧化硫7.46萬噸，減排氮氧化物0.86萬噸，綜合利用固體廢棄物1741.34萬噸，節(jié)水17381.80萬噸。

而在赤道原則項目落地方面，截至今年一季度末興業(yè)銀行共對673筆貸款項目進行了赤道原則適用性審查，所涉項目總投資9106億元。其中認定屬于適用赤道原則的項目共計127筆，項目總投資額為1631億元，涉及126個客戶,已放款37筆，涉及18家分行。尤其值得稱道的是，去年底該行首筆由企業(yè)自愿適用赤道原則的項目已在西安成功落地，項目總投資為3.2億元，標志著國際上被廣泛遵循的赤道原則在中國得到更廣泛的認同，也表明中國企業(yè)從被動遵循赤道原則向主動尋求以赤道原則管理風險的轉變，可持續(xù)金融在中國的實踐得到進一步深化。

目前，興業(yè)銀行已開發(fā)出融資服務與排放權金融（包括碳金融與排污權金融）服務兩大序列產品，形成產品矩陣。

在融資服務方面，該行推出“8+1”融資服務模式，即八種傳統(tǒng)信貸模式的運用以及非信貸融資模式。其中，“8”包括節(jié)能減排技改項目融資模式、CDM項下融資模式、節(jié)能服務商（EMC）融資模式、節(jié)能減排設備供應商買方信貸融資模式、節(jié)能減排設備制造商增產融資模式、公用事業(yè)服務商融資模式、融資租賃模式和排污權抵押融資模式，“1”則指發(fā)行短券、中票、中小企業(yè)集合票據(jù)等債務融資工具和金融租賃、結構化融資、信托融資等。

而在排放權金融領域，興業(yè)銀行已在國際市場和國內多個省市區(qū)落地深耕。

其中，在碳金融服務方面，該行積極參與國內碳金融合作平臺建設，搭建碳金融業(yè)務合作平臺，已率先在廣東、湖北、上海地區(qū)開展合作。在國際上，該行在國際碳交易市場方面推出清潔發(fā)展機制（CDM）項目開發(fā)咨詢、購碳代理、核證碳減排量（CER）履約保函等產品，針對CDM交易機制不足創(chuàng)造性推出碳資產質押授信業(yè)務，為中小企業(yè)融資擔保提供新方式，并與數(shù)十家國外碳交易商和國內主流環(huán)境權益交易所建立廣泛合作關系。

而在排污權金融方面，根據(jù)國家排污權交易試點工作進度，2010年興業(yè)銀行就率先推出排污權金融服務，為政府部門及企業(yè)提供排污權交易制度設計咨詢、排污權交易及清算系統(tǒng)開發(fā)、排污權抵押授信、污染物減排項目融資等一攬子產品與服務，并在湖南、河北、山西、江蘇、浙江等地區(qū)率先開始合作。

打造全方位“綠色銀行”

在上述效應的背后，是興業(yè)銀行打造全方位“綠色銀行”的戰(zhàn)略構想和執(zhí)行路徑。

興業(yè)銀行是國內較早探索并介入綠色信貸領域的商業(yè)銀行，縱觀其綠色金融之路，可謂環(huán)環(huán)相扣：從2005年開始，興業(yè)銀行攜手國際金融公司，正式介入能效融資領域，并于2006年創(chuàng)新推出國內第一個綠色信貸產品——節(jié)能減排貸款，開中國綠色金融服務先河；2008年，公開承諾采納赤道原則，成為國內第一家也是目前唯一一家“赤道銀行”，綠色信貸業(yè)務進一步擴展為綠色金融業(yè)務；2009年，在北京成立國內第一個可持續(xù)金融的專門經(jīng)營機構——可持續(xù)金融中心，綠色金融業(yè)務的發(fā)展和探索進入一個更加專業(yè)化的階段；2010年，推出國內第一張低碳信用卡，實現(xiàn)綠色金融業(yè)務從企業(yè)客戶向個人客戶的延伸。

李仁杰表示，當初推出能效融資產品，是基于全球應對氣候變化和國家推進節(jié)能減排事業(yè)的大背景，該行提出“寓義于利”的社會責任實踐方式，探索以商業(yè)模式創(chuàng)新履行社會責任，把履行社會責任融入銀行對外提供產品與服務的過程之中，以實現(xiàn)銀行商業(yè)利益與社會環(huán)境效益的和諧發(fā)展。

應注意到，上述系列步驟的關鍵，是將綠色金融上升至戰(zhàn)略考量和構建立體式管理格局。

據(jù)介紹，早在2007年7月，該行便成立了由董事長高建平任組長的社會責任工作領導小組，彼時“研究擬定銀行社會責任戰(zhàn)略和政策，監(jiān)督、檢查和評估銀行履行社會責任情況”就被寫入《董事會執(zhí)行委員會工作規(guī)則》，確認將企業(yè)社會責任與可持續(xù)金融作為銀行核心理念與價值導向。

而該行在綠色金融服務上的制度支撐、業(yè)務流程改造和資源配置體系，則確保了相應業(yè)務的執(zhí)行力與良性發(fā)展。

事實上，興業(yè)銀行已從綠色金融實踐者變?yōu)榉e極倡導者。該行已成為國際國內的知名綠色金融品牌，形成差異化競爭優(yōu)勢。

在國際上，2011年應中國清潔發(fā)展機制基金(CDMF)邀請，興業(yè)銀行參加南非德班氣候變化大會，并作為銀行業(yè)唯一代表在中國角邊會上發(fā)表主題演講。在國內，該行積極參與了中國銀監(jiān)會綠色信貸關鍵指標體系的編制，聯(lián)合國家發(fā)改委、國家環(huán)?？偩趾豌y監(jiān)會等部委舉辦“節(jié)能中國高層論壇暨綠色信貸創(chuàng)新研討會”，并與銀監(jiān)會共辦“節(jié)能減排授信業(yè)務培訓班”。

李仁杰表示，商業(yè)銀行是國內金融資源配置的重要主體，加大發(fā)展綠色金融業(yè)務，以金融力量支持國家節(jié)能減排、環(huán)境保護，既是履行企業(yè)社會責任的必然要求，也有利于推動自身轉型、變革、持續(xù)提升自身商業(yè)價值。該行將繼續(xù)加大綠色金融的發(fā)展力度，不斷完善綠色金融管理體系和制度，以提升專業(yè)領域的資產管理能力為重點，持續(xù)加大業(yè)務和服務創(chuàng)新，努力成為中國綠色金融市場全流程、寬領域的專業(yè)金融服務商和全方位的“綠色銀行”。

來源：中國日報福建記者站 編輯：馬原