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南京發(fā)布信用卡詐騙案 提醒個人信用成詐騙利器

2013-07-16 19:02:22 來源:中國新聞網(wǎng)
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隨著銀行業(yè)的發(fā)展,信用卡正在給使用者帶來越來越多的消費(fèi)空間,同時也提供給了詐騙者越來越多的金錢欺詐“空間”。今天,南京市中級人民法院公布了一系列三起信用卡詐騙案,提醒民眾,切勿利用“個人信用”貪圖錢財(cái),謹(jǐn)防受騙上當(dāng),因小失大。

申請多張信用卡詐騙數(shù)萬元陷透支噩夢逃不出法網(wǎng)

80后的徐某(化名)自從失業(yè)以后沒了經(jīng)濟(jì)來源,突然手“緊”了起來,一貫用錢大手大腳的徐某非常不習(xí)慣,便打起了利用信用卡透支消費(fèi)的主意。

2008年9月至2009年3月,徐某利用虛假收入證明先后在四家大銀行辦理了信用卡,激活了四張信用卡后,不僅通過透支消費(fèi)刷爆了這些卡的限額,還套取了大量現(xiàn)金。

在瘋狂消費(fèi)和套取現(xiàn)金幾個月之后,2009年12月,徐某最后一次向銀行償款后就不再還款,并更換了手機(jī)號碼和聯(lián)系住址來躲避銀行催收。

在此期間,徐某先后接到浦東銀行(欠款9528.85元)、中信銀行(欠款13999.79元)、招商銀行(欠款7782.90元)、光大銀行(欠款14990.20元)各兩次以上書面催收函,且超過3個月仍不還款。直至案發(fā),他共欠上述四家銀行本金共計(jì)人民幣46301.74元。

2012年5月8日,在巨大的壓力下,徐某主動到公安機(jī)關(guān)投案。

本案的審理法官李炘告訴記者:徐某為了滿足個人享樂,采用虛構(gòu)收入證明等方式騙取銀行信任,在多家銀行辦理不同信用卡,收卡后解密并惡意透支,超過期限不能歸還。最終導(dǎo)致自己走上犯罪道路。不僅僅反映其個人修養(yǎng)的欠缺,也客觀上暴露出銀行信用卡制度的缺陷,更體現(xiàn)出當(dāng)下一些年輕人價值取向存在的問題。

“現(xiàn)代社會經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展,眾多銀行推出的各種信用消費(fèi)模式更是改變了國人尤其是年輕人的消費(fèi)習(xí)慣,一卡走遍天下不在話下。然而信用卡方便持卡人消費(fèi)的同時,卻也在對個人消費(fèi)方式起著潛移默化的改變,也使一些人心中好逸惡勞的陰暗面逐漸凸顯。年輕人應(yīng)當(dāng)樹立正確的價值觀,即使使用信用卡透支消費(fèi),也不要超出自己的還款能力,應(yīng)當(dāng)學(xué)會制定合乎切身實(shí)際的理財(cái)計(jì)劃,學(xué)會科學(xué)而又不是愜意的消費(fèi)方式。”

貪小利幫人墊還信用卡套現(xiàn)吃大虧現(xiàn)金入卡有去無回

2012年11月的一天,幾名二十歲出頭的無業(yè)人員李某某、劉某、李某、孔某、徐某某聽說以墊還信用卡套現(xiàn)的手段,騙錢很容易,就打算找人“撈一筆”,他們的目標(biāo)是附近水果攤老板江某。

同年12月的一個傍晚,經(jīng)過策劃,李某某駕車與劉某等人到江某的水果店里,與江某約定:當(dāng)晚江某“幫”李某某墊還一筆信用卡欠費(fèi),可以讓江某獲得幾個點(diǎn)的報酬。

當(dāng)晚20時許,李某某駕車與劉某、李某、周某某在江某的水果店附近,與孔某、徐某某會合。應(yīng)李某某的安排,劉某持李某某提供的一張興業(yè)銀行信用卡至江某的水果店內(nèi),以歸還信用卡欠款返點(diǎn)的名義,欺騙被害人江某向該卡轉(zhuǎn)入人民幣8萬元,劉某在店內(nèi)與江某周旋期間,李某某便在店外的車?yán)锏茹y行現(xiàn)金入賬的信息。

在收到銀行入賬信息后,李某某就電話通知劉某逃離,隨即李某某打電話將該信用卡掛失,隨后安排其他人返回水果店查看被害人江某是否報警。

同月15日,李某某持掛失后補(bǔ)辦的一張興業(yè)銀行信用卡,一伙人至銀行套取現(xiàn)金人民幣78800元,后予以分贓。

本案審理法官宋玲解釋,隨著信用卡的不斷普及,透支消費(fèi),然后在指定期限內(nèi)還款,已經(jīng)成為時下很多人的消費(fèi)習(xí)慣。但透支消費(fèi)后,如果不能在規(guī)定期限還款,消費(fèi)者不僅要面對高額的罰息,還要背上不良信用記錄。一些人便利用手頭的流動資金,替那些到了期限而未能及時還款的持卡人“墊還”欠款,從中賺取一些手續(xù)費(fèi)。然而,一些不法分子卻鉆了空子實(shí)施詐騙。

“該案就是采用信用卡墊還套現(xiàn)的方式進(jìn)行詐騙的案件,幾名被告人利用金融機(jī)構(gòu)管理上的漏洞以及被害人貪圖小利的心理,通過允諾支付一定手續(xù)費(fèi),欺騙被害人為其進(jìn)行信用卡墊還,隨后將信用卡掛失,并通過其他渠道取現(xiàn),達(dá)到詐騙錢財(cái)?shù)哪康摹?/p>

法官警示:民眾一定要提高防范意識,不要貪圖一些小利,一旦發(fā)現(xiàn)被騙,盡快報警,爭取將損失降到最低限度。 (記者 申冉)

實(shí)習(xí)生 楊白雪玉

編輯: 張少虎 標(biāo)簽: 信用卡 詐騙 南京透支 套現(xiàn)
 
 
 

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