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云南警方通報12種常見電信詐騙手段 2009-07-06 13:34
中國日報網中國在線消息：近年來，隨著手機、互聯網等通信工具的廣泛應用，不法分子采取撥打電話、編發短信、網上購物等方式實施的“電信詐騙”犯罪活動也日趨猖獗。近日，云南省公安廳刑偵總隊收集整理了近年來破獲的電信詐騙案件，分析出不法分子實施電信詐騙犯罪12種主要作案手段，提醒廣大市民及時比照識別，謹防上當受騙。 據悉，“電信詐騙”方法首先由從臺灣傳入大陸沿海地區，近年來逐步向中西部擴散，犯罪分子充分利用我國銀行、通信行業監管漏洞，以家族式結伙，企業化運作，境內外勾結等方式，瘋狂作案，極大地損害了國家權威部門的形象和社會誠信，嚴重危害著人民群眾的財產安全，影響十分惡劣。 一、“電話欠費”詐騙 此類詐騙犯罪中，不法分子冒充電信局工作人員向事主撥打電話告知其電話欠費，在事主聲明該號碼不是其所用后，即謊稱事主身份信息可能被冒用捆綁登記了欠費電話，并聲稱幫助事主聯系報案。隨后不法分子讓同伙假冒警務人員接聽或打來電話，稱事主名下登記的電話和銀行賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動，目前公安機關正在秘密調查中，事主有可能被判刑。有的事主為急于澄清自己，便將自己其他電話號碼及存款情況告知不法分子。不法分子便謊稱為確保事主不受損失，讓事主將銀行存款盡快轉移到不法分子指定的所謂安全賬號進行保管，并通過電話逐步指引事主進行轉賬及“設置防火”操作，達到詐騙目的。如：2008年2月28日10時許，受害人王某（女,55歲）在家中接到一個電話稱其座機欠費，后對方又稱其身份證信息被盜用在某地登記了一個電話和銀行賬戶，現警方已在調查該賬戶，為了其賬戶安全，要求其將賬戶上的錢轉到建設銀行賬戶上。隨后，受害人在對方指引下實施了轉賬操作，被騙人民幣8萬余元。 此類詐騙犯罪的侵害對象以中老年女性居多。作案時間段一般集中在中老年人獨自在家的周一至周五的11時至16時；犯罪嫌疑人使用異地銀行卡、電話卡作案，使用的電話多為019、00019開頭的網絡電話或“一號通”捆綁的電話。 二、“刷卡消費”詐騙 此類詐騙犯罪中，不法分子通過手機短信提醒手機用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地（如XX百貨、XX大酒店）刷卡消費5968或7888元等，如用戶有疑問，可致電XXXX號碼咨詢，并提供相關的電話號碼轉接服務。在用戶回電后，其同伙即假冒銀行客戶服務中心及公安局金融犯罪調查科的名義謊稱該銀行卡可能被復制盜用，利用受害人的恐慌心理，要求用戶到銀行ATM機上進行所謂的更改數據信息操作，或是根據其電話指引進行所謂的加密操作，逐步將受害人引入“轉賬陷阱”，將受害者卡內的款項轉到犯罪分子指定的賬戶，達到詐騙的目的。 如：2009年4月12日8時許，受害人董某收到一條手機短信稱董的銀行卡被人刷卡消費近兩萬余元，需要到指定的ATM自行取款機上把卡上的錢轉到另外幾張銀行卡才能保證卡內的錢安全，于是董到建設銀行某支行自動取款機上將其兩張銀行卡共計三十七萬元人民幣轉入到另外的一張銀行卡上，事后才知被騙。 三、“通知退款”詐騙 此類詐騙犯罪中，不法分子通過各種渠道獲取受害人資料后，以短信、撥打電話或電腦語音提示的方式，冒充稅務局、郵電局、銀行等部門工作人員，謊稱要進行退稅、退多收款等活動。在騙取受害者信任后時，以方便從銀行ATM機上利用轉賬操作退還費用為由，要求受害人將錢轉存到其指定的銀行卡，或利用受害人對轉賬操作不熟悉的弱點，轉走受害人賬戶內錢款。如：2006年5月26日，駱某接到一個電腦語音電話：“郵電局通知電話費多收款退款通知，轉人工請按9”。隨后一個男的接電話，講出駱的電話及名字，先取得駱的信任，然后叫駱和郵電局財務部聯系，財務部另一名男子接電話后讓駱給一銀行卡號及聯系電話，叫駱隨后到取款機查詢余額，經多次查詢后，財務部稱錢無法轉來，隨后一名自稱工程部的人要駱將卡上的錢轉到另一個帳戶上，才能將錢轉來，經過幾個圈套，騙走駱某銀行卡內3000元人民幣。 此類案件中，不法分子撥打的電話通常顯示為00019*的號碼(國際IP電話)，其提供的電話號碼一般為4006*付費電話或鐵通“一號通”電話。 四、“虛假中獎”詐騙 此類詐騙犯罪中，不法分子往往以公司慶典或新產品促銷抽獎為由，通過撥打電話或手機短信的方式通知受害人中了大獎，一旦受害人相信后回復查詢，便稱兌獎必須另外交納所得稅、手續費、好處費、公證費等各種名目費用，否則不予兌獎，利用受害人的貪利心理，通過電話指引受害人將所謂的中獎需要的各種名目費用匯款至其提供的賬戶。 如：2008年3月5日，王某到公安機關報稱：其收到以下內容短信：鴻昌公司為慶祝十周年，特舉辦全國手機抽獎活動，您是本次一等獎得主現金支票88000元，請速與領獎電話135*******張小姐聯系。王某回電聯系后被以交納所得稅、手續費等為由騙走人民幣7280元。 五、“低價購物”詐騙 此類詐騙犯罪中，不法分子主要利用受害人貪圖便宜的心理，向受害人發送出售二手車等虛假信息，短信內容一般為：“本集團有九成新套牌走私車(桑塔納、本田、奧迪、帕薩特等)在本市出售。另高息貸款、防身武器。電話××××××××。”待被害人撥打聯系電話想要購買時，不法分子提出必須交定金、托運費等費用才能進一步辦理，要求向其提供的賬號匯款，從而達到詐騙的目的。 六、“匯錢救急”詐騙 此類詐騙犯罪中，不法分子通過網聊、電話交友、套近乎等手段掌握了受害人的家庭成員信息后，首先通過反復騷擾或其他手段騙使受害人手機關機，利用受害人手機關機期間，以醫生或警察名義向受害人家屬打電話，謊稱受害人生病或車禍住院正在搶救，甚至謊稱遭到綁架，要求匯錢到指定賬戶救急以實施詐騙。 如：2008年11月29日上午9時左右，受害人姚某接到電話，其女兒（在校大學生）因急性胃出血急需動手術，讓姚立即往農行卡（卡號為：955*******、戶名為*市第二醫院的“陳**”）存錢救急，當時姚某無法撥通女兒電話，隨后兩次向該卡存入28000元人民幣，打通女兒打電話時方知被騙，卡內的28000元已被取走。 七、“引誘匯款”詐騙 此類詐騙犯罪中，不法分子以群發短信的方式，將“請把錢存到**銀行，賬號***，王先生”等短信內容大量發出。有的事主碰巧正打算匯款，收到此類匯款詐騙信息后，即可能未經仔細核實，將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號上。還有的事主因拖欠別人錢款，收到此類詐騙信息時，自認為是催款的，沒有落實真實姓名，便匆匆把錢匯入該銀行賬號。 八、“彩票特碼”詐騙 此類詐騙犯罪中，不法分子撥打電話，響一聲即迅速掛斷，在受害人回電后錄音提示：“歡迎致電香港六合彩......香港中心駐......辦事處為廣大彩民愛好者提供手機短信，透露密碼。聯系電話1395983XXX。”或群發短信，謊稱可為彩民、股民提供準確的中獎或內部信息，只需向指定賬戶匯入錢款，即可得到中獎號碼或內線消息，以此騙取錢財。目前此類詐騙在城市已無市場，但在城鄉接合部或農村地區仍有較大的誘騙性。同時此方式的變種已出現。犯罪公子選中獎概率較高的彩票類型，將1000種組合發至不同對象，對與中獎號相同的發信對象實施透碼型詐騙。 如：2006年5月19日葉某報稱：今年3月初至5月12日在網上被兩名自稱是香港六合彩特碼部工作人員以“報特碼，中大獎”的方式，先后9次被騙走人民幣393920元。 九、“猜猜我是誰”詐騙 此類詐騙犯罪中，不法分子通過網聊、電話交友等手段獲取受害者的領導、同事或親戚朋友的聯系方式后，通過網絡電話任意顯號手段撥打電話或進行ＱＱ聊天，冒充受害者的熟人向受害者借錢。此處，不法分子打電話給受害者，讓其“猜猜我是誰”，隨后根據受害者說的人名冒充該熟人身份，并聲稱要來找受害者，當受害者相信以后，再編造“嫖娼被處理”、“住院急需錢”等理由，向受害者借錢。 十、“騙取話費”詐騙 此類詐騙犯罪中，不法分子通過撥打“一聲響”電話：響一聲即迅速掛斷的陌生電話，一旦受害人回撥該號碼，就產生高額的話費；或以短信形式發送“您的朋友13×××××××××為您點播了一首××歌曲，以此表達他的思念和祝福，請你撥打9××××收聽。”一旦回電話聽歌，就可能會造成高額話費或定制某項短信服務，造成手機用戶的財產損失。 十一、“冒充領導”詐騙 此類詐騙犯罪中，不法分子通過電話詢問、上網查詢等手段，詳細收集基層企、事業單位以及上級機關、監管部門等單位主要領導的姓名、手機號碼、辦公室電話等有關資料。獲取資料后，不法分子即假冒領導、秘書或部門工作人員等身份打電話給基層單位負責人，以推銷書籍、紀念幣、劃撥款項、配車、幫助解決經費困難等為由，讓受騙單位先支付訂購款、配套費、手續費等到指定銀行帳號，實施詐騙活動。 十二、“高薪招聘”詐騙 此類詐騙犯罪中，不法分子利用通過群發信息，以高薪招聘“公關先生”、“特別陪護”等為幌子，要求受害人到指定酒店面試。當受害人到達指定酒店再次撥打電話聯系時，犯罪分子并不露面，聲稱受害人已通過面試，向指定賬戶匯入一定培訓、服裝等費用后即可上班。步步設套，騙取錢財。 編輯：鄧京荊 來源：中國日報社駐云南記者站 （記者 李映青 通訊員 楊忠海）
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